参考建议 vs 个人建议

澳大利亚有两种宽泛的财务建议定义。

财务建议可帮助您做出有关资金的决定,并可根据您的个人情况(个人建议)或宽泛的财务信息(参考建议)进行调整。

个人理财建议

个人理财建议是指理财师在考虑到您的目标,财务状况和需求之后,在金融服务或产品方面给出建议。

如果理财师向您提供个人理财建议,他们必须向您提供建议声明(SOA)。您的理财师将考虑您提供给他/她的信息,仔细考虑您的财务目标,并以书面形式提供SOA,其中列出了您的理财师推荐的内容以及他们认为适合您的原因。

参考理财建议

参考性财务建议是指有关金融产品的通用信息,但不向客户推荐其适用性。产品顾问不会从一组潜在产品中去选择可能更适合客户的个人需求,情况或目标的产品。

参考性建议警告
  • 本网站上的信息是在没有考虑您的目标,财务状况或需求的情况下准备的;

  • 因此,在您根据本网站提供的任何信息采取行动之前,您应根据自己的目标,财务状况或需求考虑所提供信息的适当性;以及

  • 如果信息涉及特定金融产品的购买或可能购买,您应该在决定是否购买产品之前获得与产品相关的产品披露声明(PDS)(如果需要)并考虑PDS 。

  • 您还应该知道,在转换养老金的过程中,您可能会失去一个或多个现有养老金的保险。在继续整合养老金之前,您应该仔细考虑您的保险需求,并在必要时寻求建议。

如果您愿意,我们也可以在收取服务费的基础上,被授权向您提供个人理财建议。如果您想在整合您的养老金之前讨论个人理财建议,请联系我们。

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